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ライフプランシミュレーション&総合対策パックについて

ライフプランシミュレーションはライフプラン表やキャッシュフロー表などとも呼ばれますが、
FP(ファイナンシャルプランニング)の基本であり、ファイナンシャルプランナーの武器であります。
これを把握しなければ間違ったアドバイスにつながる可能性もあります。

現状の家計やこれからやりたいことなどをヒアリングをさせていただき、まずは現状のシミュレーションを作成します。

このライフプランシミュレーションを作るのはご自身でもできるかもしれません。
でもシミュレーションを作るだけでは意味は半分であり、よりよくするためにはどうしたらいいか、考えて実行していくことがより大切なこととなります。
ライフプランシミュレーション
↑ライフプランシミュレーションの一例です。
      数パターンのシナリオを考えるので、数セットできます。
ギャップを埋めたり、より簡単に目標に到達するための改善点を見つけ出し、改善後のシミュレーションを作成します。
改善策とは具体的に、保険の見直し、住宅ローンの見直し、資産運用計画の見直し、配偶者が働きに出る、車の購入計画の見直しなど、なるべく効果が大きく、かつ実現可能なものをアドバイスしていきます。

この改善策の提案がプロのFPの腕の見せ所であり、皆様がプロを使う意味があるところです。
不確定な今後の家計の想定や様々なな金融商品についての知識などは、やはり一般生活者と専門家とでは持っている情報量が違います。

ただし弊社が作成し提案する改善策は第一案であり、それがすべてではありません。他のアイディアや実現の可否をご相談者と相談させていただきます。
これを基に最終的なシミュレーションを作成していくことになります。

また、状況によっては、例えば共働きの場合やパートになった場合など複数のパターンを作成します。ただし、最初にたくさんのパターンを作るとわかりにくくなってしますので、2パターンくらいに絞って、それを見たうえでその他のパターンを考えていくことをお勧めします。

要するに、ライフプラン&総合対策パックを申し込まれた方に関しては、
@現状のシミュレーション(最低一冊以上)
A改善策の提案書(一冊)
B改善後のシミュレーション(最低一冊以上)
を成果物としてお渡しします。(Skype相談の場合はPDFファイルでお送りします)

また、改善策を提案して終わってしまったら、絵に描いた餅で終わってしまいます。
改善策の実行(ローンの見直しや保険の見直し、資産運用計画等)も実際にサポートさせていただき、進めていただけます。

¥49,500‐(45,000+税)
(一回の料金ではなくこの一連のセット料金です。追加料金はありません。)
(新婚祝い割引・子育て応援割引あり。詳しくはこちら

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どういう人が申し込むの??
最初からライフプランシミュレーションを作りたいということで、お申込みいただく方もいらっしゃいますが、

・漠然と将来が不安である
・老後の資金の相談したい
・子どもをもう一人作っても経済的に大丈夫か
・教育費の積立について相談したい
・貯金や家計、保険などのアドバイスがほしい
・老後の生活に必要な金額を確認したい
・確定拠出年金の資産配分を相談したい
・住宅ローンの上手な組み方を教えてほしい
・保険を考える上で、ライフプラン表を作成してほしい

などなど、いろんなきっかけでこのプランに申し込みいただいています。

ライフプランシミュレーション作成は目的ではなくツールです。
結果としてさまざまなお金の悩みに対応できるものとなっています。

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相談の流れ
相談の流れ
初回面談
ステップ1:顧客との関係確立とその明確化
ステップ2:必要データの収集と目標の明確化
ステップ3:分析、問題点の確認
(詳細分析を必要としないもの)
※詳細分析を必要としないアドバイスは初回でもさせていただきます。

2回目以降面談(プランの提示・修正)
ステップ3:分析、問題点の確認
(詳細分析後の情報共有)
ステップ4:プランの作成
(作成してきたプランを提示しプランに問題がないか、希望と相違しないかの確認し問題があれば修正)
※このステップは納得するまでくり返していただけます。

3回目以降面談(プランの実行支援)
ステップ5:プランの実行援助
(保険や積立貯蓄・投資の契約や住宅ローンの借り換えのお手伝いなどの実行支援)

定期的フォローアップ(1年に1回程度)
ステップ6:プランの定期的見直し、フォローアップ
(情報提供メルマガと顧問契約等で年1回の面談を行い定期的フォロー)
※基本的には別途顧問契約年間1万円
(定期面談時に授受)
ライフプラン関連コラム(随時追加予定)
  ●バランスが大事!

  ●今なぜFPが必要か

  ●木を見て森を見ず

  ●妻の収入、103万円超えても大丈夫??

  ●貯蓄計画表を作成しよう!

  ●共働き家庭のための家計管理術

  ●遺族基礎年金、父子家庭にも支給へ

  ●年金不安への対応

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  ●「幼稚園と保育園の無償化」対象になるには?

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  ●住宅ローンの借り換えで返済額を減らせる?!

  ●保険の見直し、していますか?見直しが必要な6つのケースとは?

  ●どうしてる?共働き家庭の家計管理

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