「NISAで毎年360万円ずつ投資信託を積み立てていて、数年後には1,800万円の非課税枠を使い切ってしまう予定。手元にはまだ余裕資金があり、預貯金に置いておくのももったいない。さて、どうすれば…」

最近、こういったご相談が寄せられました。
資産の最適な振り分け方は「その方の属性やお持ちの資産の内容による」が大前提です。ただ、老後のための資産形成をお考えなら、基本的には外国債券と世界株式型の投資信託で十分だと私は考えています。

では、なぜNISAの「次」の投資として外国債券と世界株式型の投資信託を選ぶのか。
また、それぞれの買い方や適切な資産配分を考えるヒントについても本記事でお伝えしますので、さっそくみていきましょう。

NISAの枠を使い切ってもまだ手元に余裕資金があり、老後のために運用していくのであれば、外国債券と、世界株式型の投資信託の2種類で十分だと私は考えます。
まずはその理由と、NISA口座以外での投資信託の買い方を簡単に説明します。