年収 or 金融資産2000万円以上限定
節税＆資産運用 集中プレミアムコース
手元の資産を守り、ふやし、きっちり残していくために。
最適な戦略を豊富な知見で抜け目なく設計いたします。
40代〜50代の方から資産管理についてのご相談が増えています。そこで、年収または金融資産が2000万円以上の方にご利用いただきやすいコースを新たに設定いたしました。
20代前半で働きはじめてから20〜30年が経ち、一定のキャリアと資産が積み重なってくる40代〜50代。余裕があるようにみえても、実は所得税や社会保険料の高さ、企業型DCなどの運用内容、RSUの扱い、不動産、退職金、生命保険など考えるべき要素は多く、判断も複雑になります。
「収入のわりに手取りが増えない…」
「何となく運用しているが、本当にこれでよいのだろうか」
「何かほかにできることがあるのでは」
とは感じながらも、具体的に何からどうすればよいのかが分からずスッキリしない状態が続いていませんか。
資産管理に関する制度や商品のしくみはいずれもシンプルとはいえません。しかし、手元の資産を守り、ふやし、きちんと残していくためには、以下6つの分野を網羅したプランニングが不可欠です。
20代前半で働きはじめてから20〜30年が経ち、一定のキャリアと資産が積み重なってくる40代〜50代。余裕があるようにみえても、実は所得税や社会保険料の高さ、企業型DCなどの運用内容、RSUの扱い、不動産、退職金、生命保険など考えるべき要素は多く、判断も複雑になります。
「収入のわりに手取りが増えない…」
「何となく運用しているが、本当にこれでよいのだろうか」
「何かほかにできることがあるのでは」
とは感じながらも、具体的に何からどうすればよいのかが分からずスッキリしない状態が続いていませんか。
資産管理に関する制度や商品のしくみはいずれもシンプルとはいえません。しかし、手元の資産を守り、ふやし、きちんと残していくためには、以下6つの分野を網羅したプランニングが不可欠です。
ライフプランニング
不動産購入・活用
金融資産運用
リスクマネジメント
タックスプランニング
相続・贈与対策
【必要に応じて士業等の専門家を招き、一緒に解決策を考えます】
ライフプランニング教育費の残りやリタイアの時期、その後の生活などを踏まえた家計の全体設計
不動産購入・活用住宅ローンの返済計画や不動産投資への取り組み、保有物件の売却戦略など
金融資産運用企業型DCやNISAなど運用内容の設計・見直し、RSUの保有方針の整理など
生命保険ライフプランを踏まえた活用戦略・保障の見直しなど
タックスプランニングライフプラン設計にあたり、手元の資産や退職金などにかかる税負担の考慮
相続・贈与対策“争続”に陥らないための、相続税の納税資金まで考慮した事前準備
なかでも、当社はライフプランニングを最重要視しています。なぜならライフプランニングは理想のゴールに到達するための道しるべとなる分野だからです。
最適なライフプランニングをおこなうためには、ほか5分野の理解と考慮が欠かせません。
また、私は単なる計画表を提供するのではなく、ライフプランニングを通じてみなさんに「生涯にわたる安心感」を提供したい想いで日々業務に取り組んでおります。
あなたやご家族の希望をひとつひとつすくい取り、これまでに培った知識と経験から抜け目のない戦略を設計する。
――これこそFPが提供できる最大の価値であり、一般論に偏りがちなWeb情報・AIの回答からは得ることが難しいものであると私は考えています。
最適なライフプランニングをおこなうためには、ほか5分野の理解と考慮が欠かせません。
また、私は単なる計画表を提供するのではなく、ライフプランニングを通じてみなさんに「生涯にわたる安心感」を提供したい想いで日々業務に取り組んでおります。
あなたやご家族の希望をひとつひとつすくい取り、これまでに培った知識と経験から抜け目のない戦略を設計する。
――これこそFPが提供できる最大の価値であり、一般論に偏りがちなWeb情報・AIの回答からは得ることが難しいものであると私は考えています。
| 無料体験面談では、お悩みや考えていることをお聞きし、過去の豊富な経験に基づいた考え方や改善方法などをアドバイスいたします。ノウハウを公開することになりますので、FPやその他それに類する業種の方のお申し込みは固く禁止させていただきます。 これまで多くのご相談を受け、「どうしてもっと早く相談してくれなかったのだろう」というケースを見てきました。ネットに情報が溢れる時代、自称専門家が増えてきており、間違った情報や売り手本位の実にもっともらしい話も多く見かけます。しかしネットの情報は、あなたのためにならない情報かもしれません。あなたのことを本気で考えてくれない人の情報を信じる前に、無料体験面談へお越しください。 |
このような方におすすめです
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節税＆資産運用 集中プレミアムコース おすすめの理由
現状把握・プランニング・実行支援・1年後の振り返りまで
プロが具体的、徹底的に併走いたします。
まずは、単なるアドバイスで終わせないための基本となる「4つの資料」をお渡し！
プロが具体的、徹底的に併走いたします。
まずは、単なるアドバイスで終わせないための基本となる「4つの資料」をお渡し！
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1時間半〜2時間のヒアリングで、数字だけではなくご希望や考え方などまでヒアリングし、まとめます。なかなかのボリュームになることが多いです。
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WEB上で確認できるライフプランシミュレーションです。一緒に見ながら修正しやすく、ふるさと納税の限度額の目安やローン控除の限度などの細かい分析も可能です。
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WEB版だけではなく、紙でもお渡ししています。印刷して確認したり、家族と相談する際に役立ちます。（WEB版の方が細かいことが確認しやすいです）
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ご提案内容を資料として作成します。個別具体的な資料は別紙となります。相当量になるため、細かい資料についてはWEBダウンロードも併用してお渡しします。
| その後は、資料の内容に沿って ・机上の空論にならない「実行できるスケジュールと方法論」をお伝えします ・予定通り進んでいる？進捗と課題を確認し、背中を押します ・途中で計画が変更になっても、リスクを抑えた方法を一緒に探します ・夢は叶いましたか？1年後の振り返りまでお付き合いします プロと一緒にライフプランを実現させていく「価値」を実感ください！ |
コースご利用の方からは、このようなお声をいただいております
余裕資金はあるが、どう活用すべきか相談に乗ってほしかった。営業色がないのでこちらも相談しやすく、助かりました。私にとって最善の道を示してくださいました。
将来の相続まで見据えて、老後のライフプランを考えたい。生命保険や運用など広く深い知識をお持ちです。安心できるライフプランを立てていただけました。
夫婦ともにお金のことに疎く、このままでよいのか、老後が不安…。カウンセリングもご提案内容の説明も丁寧で、度重なる質問にもにこやかに答えてくださいました。ひとつずつ話し合いを重ねるうちに、将来に対する不安が解消されたことを実感しました。
私が最後までご対応いたします
土屋 ごう（つちや ごう）
1981年 神奈川県生まれ。静岡県賀茂郡河津町にて育つ。
法政大学文学部史学科出身。
塾の先生から社会人生活を始め、子供だましの営業に辟易して直接お金にまつわる仕事をしたいと会計事務所へ転職。相続税コンサルティングや会計税務コンサルティング、個人のファイナンシャルプランニング業務に従事後、一番人の笑顔に寄り添えるとを感じたFPで独立をしようと志し、保険会社へ転職。
内部から保険会社の営業姿勢を見て、真に相談者の役に立ち、公平なFPになるには独立するしかないと決意し、独立。その気持ちを忘れず、真のお客様の代理人となり、気軽に頼ることができるファイナンシャルプランナーを目指し個別相談を中心に日々活動中。個別相談実績800世帯以上。
2022年メディア実績：BSテレ東「マネーのまなび」出演、読売新聞教育費に関する有識者コメント掲載、道徳と特別活動のお金の記事連載中他多数。2014年日本FP協会「くらしとお金のFP相談室」相談員
講演実績：
SBI証券や楽天等のマネーセミナー講師
確定拠出年金投資教育講師 等
保有資格：
ファイナンシャルプランナー（CFP®）
一種証券外務員資格
日商簿記2級
1981年 神奈川県生まれ。静岡県賀茂郡河津町にて育つ。
法政大学文学部史学科出身。
塾の先生から社会人生活を始め、子供だましの営業に辟易して直接お金にまつわる仕事をしたいと会計事務所へ転職。相続税コンサルティングや会計税務コンサルティング、個人のファイナンシャルプランニング業務に従事後、一番人の笑顔に寄り添えるとを感じたFPで独立をしようと志し、保険会社へ転職。
内部から保険会社の営業姿勢を見て、真に相談者の役に立ち、公平なFPになるには独立するしかないと決意し、独立。その気持ちを忘れず、真のお客様の代理人となり、気軽に頼ることができるファイナンシャルプランナーを目指し個別相談を中心に日々活動中。個別相談実績800世帯以上。
2022年メディア実績：BSテレ東「マネーのまなび」出演、読売新聞教育費に関する有識者コメント掲載、道徳と特別活動のお金の記事連載中他多数。2014年日本FP協会「くらしとお金のFP相談室」相談員
講演実績：
SBI証券や楽天等のマネーセミナー講師
確定拠出年金投資教育講師 等
保有資格：
ファイナンシャルプランナー（CFP®）
一種証券外務員資格
日商簿記2級
| 資節税＆資産運用 集中プレミアムコースは、独立15年超、深く相談にかかわった家庭数800件超の実績に加え、上場企業や大手外資系企業社長もクライアントに持つ土屋が対応します。 言うならば、たくさんの経験、ノウハウを持つ専門家の頭脳をシェアできるということです。 資産管理の影響は次の世代にも及びます。できるだけスムーズに、負担なく資産を受け渡せるところまで念入りに考えなければなりません。そのためには給与収入や投資、不動産、保険なども含めた網羅性が求められます。目先の損得だけではなく「お金全体」に詳しい必要があるのです。そしてあらゆることはライフプランをベースに考える必要があると考えています。 これを私たちは「ライフプランベースアプローチ」と呼んでおり、ライフプラン全体を考えることで、ご夫婦の生涯の資産・家計だけでなく次世代にもよい影響が広がっていきます。 |
節税＆資産運用 集中プレミアムコース
お申し込みとサポートの流れ
ＳＴＥＰ１ 無料体験面談のお申し込み
まずは「無料体験面談」にお越しください。（お急ぎのときは申し込みフォームにご記載ください。すぐにヒアリングにお進みいただきます）
ＳＴＥＰ２ 無料体験面談の実施
Zoom等を使用し、オンラインで1時間程度の体験面談をご提供しております。過去の事例紹介や、ご状況をお聞きしての課題抽出などを行い、簡単なアドバイスをさせていただきます。短い時間ではありますが「今後どうしていけばよいか」の方向性をご案内いたします。
（体験面談から先にお進みいただくかは任意です。ご相談内容によっては進まないことをおすすめする場合もございます）
ＳＴＥＰ３ ご検討、ご契約
必要に応じて、コースや料金のご案内をいたします。ご納得いただけましたら、ご契約手続きをお願いしております。
ＳＴＥＰ4 ヒアリング
ご契約終了後、ヒアリングを実施します。現状の数字だけではなく、将来の予想やこれから何をしていきたいかをお聞きし、あぶり出していきます。ヒアリングで新しい視点に気付いたり、新たな希望が生まれるケースも多くあります。ヒアリングはプロの腕の見せ所です。安心してお越しください。※以降の面談場所は、以下より選択いただけます
・ご自宅へのお伺い
・弊社事務所（たまプラーザもしくは飯田橋）へのご来所
・提携会議室（主要駅）
・Zoom等のオンライン
ＳＴＥＰ4.5 資料作成
私たちの作業のパートです。皆さまにはSTEP5まで基本お待ちいただきますが、必要な資料が増えたり、もう少しヒアリングしたいことが出てきたときはご連絡することもあります。一件の資料作成には5〜8時間程度使います。「あーでもない、こーでもない」と改善策を考え、やり直すこともあります。喜んでいただくお顔を想像しながらの、とても大切で楽しいパートです。ご提示する資料はほんの一部になるため、ボツにしたアイディアなどもお知りになりたいときはご遠慮なく質問してください。
ＳＴＥＰ5 シミュレーションや提案の説明
STEP4のヒアリングを基にしたライフプランシミュレーションや、今後の戦略についてのご提案書の説明を行います。今後の戦略については、実行のために何をどうしたらいいか、個別具体的な提案をしております。ボリュームたっぷりな内容のため、初回は時間内に消化できないケースもあります。まずは概要をご理解いただき、細かい部分は追ってサポートしております。
※2週間に1回程度のペースで進めていくのが一般的です。
ＳＴＥＰ6 シミュレーションの変更やご質問など
シミュレーションを確認いただいたうえで、ご質問に回答します。新しい気付きがあれば別パターンを作成することもあります。改善策はあくまでこちらからのご提案です。よりベストな内容になるよう話し合い、カスタマイズしていきます。
ＳＴＥＰ7 戦略の実行支援
シミュレーションを考えるだけでは意味がありません。立てた戦略をしっかりと実行するまでサポートをいたします。すべきことは少なくないかもしれませんが、運用の見直し、保険や不動産の手続きなど、お金の流れのしくみが整うまでお手伝いします。
ＳＴＥＰ8 成功に向けた支援と、進捗確認
時間がかかる改善については、随時メールや電話、面談で確認を行います。何か不安な点や質問等あれば遠慮なくご連絡ください。都度対応させていただいております。
STEP9 1年後面談
改善策実行完了の1年後に面談を実施しております。目的はシミュレーションとずれがないかを確認するためです。ずれがあった場合は原因を確認し、必要があればシミュレーションを作り直します。※ここまでが「節税＆資産運用 集中プレミアムコース」の対象となります。
STEP10 終了後翌年以降の面談
期間終了後も、相談は無料でお受けします。遠慮なくご連絡ください。ライフプランは、状況が変わった場合も含め、だいたい3年に1回程度の変更を行う方が多いです。
必要に応じて継続サポートをしていき、私を選んでいただいた方を一生幸せにする覚悟で仕事しております！
「ライフプランシミュレーションの作成」はあくまで入り口。
私たちをお選びいただく価値は、具体的な実行支援と、目的達成までの併走です。
私たちをお選びいただく価値は、具体的な実行支援と、目的達成までの併走です。
よくあるご質問
 相談回数に制限はありますか？
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 回数ではなく「解決すること」に焦点を当てているため、特に制限は設けておりません。
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体験面談だけで解決できますか？
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体験面談では、方向性や考え方を惜しみなくお伝えいたします。そのため気付きがあり完了される方もいらっしゃるかと思いますが、具体的なシミュレーションなどは有料相談からとなります。
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シミュレーションは何パターンまで作ってもらえますか？
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特に制限はありません。ただし経験上、最初からパターンを多く作ると、何が何だかわからなくなってしまい、誰のためにもなりません。最初は2パターンまで作成し、そこから分岐させて複数パターンにすることをおすすめしています。
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保険や証券の営業さんから提案を受けていて、早く回答しなければなりません。急いでシミュレーションしてもらえますか？
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状況にもよりますが、極力対応いたします。過去の事例ではヒアリング時に大体の見解をアドバイスし、一週間いただいてシミュレーションを作成し、本アドバイスをいたしました。
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投資信託や保険の営業をされることはありませんか？
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ありません。商品の販売を前提としたご提案はいたしません。ご家庭に合った方法を中立的な立場から一緒に考えていきます。
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RSUについても相談できますか？
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はい。精度の具体的な内容については勤務先に確認していただく必要がありますが、付与された株式をどのように扱うか、戦略を設計いたします。
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税金対策も相談できますか？
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税理士業務に該当する個別具体的な税額計算や申告代行はできません。ただし、資産や運用、保険、不動産などの状況整理は可能です。必要に応じて税理士を招き、課題の解決にあたります。
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すでに銀行や証券会社で運用していますが、相談できますか？
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はい。現在の運用内容を確認し、将来設計に沿った内容か整理します。
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夫婦で相談したほうがよいですか？
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可能であればご夫婦での相談をおすすめします。資産管理は現在の暮らしや退職後の暮らし・住まい、子や孫への支援などにも関わるため、夫婦で方向性を共有しておくことが大切です。
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節税＆資産運用 集中プレミアムコース
298,000円（税抜）
※分割払応相談
もっと「楽」をしてほしい！もっと任せてほしい！
800件以上の悩みを解決してきたプロが人生を併走します。
800件以上の悩みを解決してきたプロが人生を併走します。
どうしてこの価格？
お金にかかわること、まるっと1年間相談し放題＆実行支援＆アフターフォロー
決して「高い！」と感じさせません。
なぜなら、他のファイナンシャルプランナーや銀行などのライフプランの「課題」を
徹底的になくした料金設計だからです。
決して「高い！」と感じさせません。
なぜなら、他のファイナンシャルプランナーや銀行などのライフプランの「課題」を
徹底的になくした料金設計だからです。
シミュレーションが正しいのか納得できない、途中経過がわかりにくい、金融商品を買わされる、
メインの相談以外のお金の課題が解決しない、状況が変わったらFPを探し直し…
「もっとまともなFPはいませんか？」の声に応えてきた私たちが解決します
メインの相談以外のお金の課題が解決しない、状況が変わったらFPを探し直し…
「もっとまともなFPはいませんか？」の声に応えてきた私たちが解決します
解決まで、弊社への追加料金は一切いただきません。
ぜひ「料金以上」を実感ください。
◆住宅ローンで考えると、0.1％金利が変われば総支払額は約98万円変わります。（5000万円35年返済の場合）ぜひ「料金以上」を実感ください。
◆資産運用（つみたてNISA等）も25年で0.5％利回りが変われば、受取総額は約100万円変わります（月3.3万円積み立て25年の場合）
◆お金のスクールやオンラインマンツーマントレーニングは3か月程度で40万円強が平均的な価格です。
お金に関することを相談し放題ですから、298,000円、月に直せば25000円以下。決して高くはないと自負しております。
※節税＆資産運用 集中プレミアムコースのサポートの期間は原則1年となります。ただしやるべきことが終わっていない場合は、延長の対応をいたします。（区切りとして1年という期間を設定しています）
【以降も随時の相談無料です】
土屋の「私に関わっていただいた方を一生幸せにしたい」の気持ちを込めました。
一生涯の安心を受け取ってください！
FPは一緒に未来を考える存在。長くお付き合いできなくては意味はありません。
これからの人生を想像していただければ、価値をわかっていただけるはずです！
これからの人生を想像していただければ、価値をわかっていただけるはずです！
お得な割引もご用意しております
ご結婚3年以内もしくは小学校未満のお子さまがいるご家庭には「新婚祝いor子育て応援割引」を、
既存のお客さまからのご紹介でお越しいただいた方には「ご紹介割引」をご提供しています。
無料体験面談の際に、ぜひお申し出ください。
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さらに安心してご契約いただくために
完全満足保証（全額返金）制度をご用意しております
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私にお任せください！
これまでのクライアントさまには、高いクオリティに満足をしていただいております。万一、当サービスに満足いただけなかった場合は全額返金いたします。3回目面談終了後14日以内にご連絡ください。指定の銀行口座へ振込いたします。
15年以上、クライアントのために考え抜いてきた実績と、相談内容への自信があるからこそできる完全満足保証制度です。リスクは一切取らせません。プロフェッショナルのFPサービスを体感ください。
15年以上、クライアントのために考え抜いてきた実績と、相談内容への自信があるからこそできる完全満足保証制度です。リスクは一切取らせません。プロフェッショナルのFPサービスを体感ください。
ご利用者さまの声
横浜市・K様
2020年に住宅ローンの相談とライフプランを見直していただきました。住宅ローン借り入れ時の我が家にとっての安全額を知ることができ、安心して決断できました。
ライフプランにしていただくことで今後の人生の見通しも可視化でき、計画的に貯蓄や資産運用をしなければと学びました。
どんな些細なことでも、何度でも迅速で丁寧に最適解を提示してくださいます。営業は一切されません。何を選択するか、あるいは選択しないか、全て顧客の意思を最優先にしてくださるFPさんです。
今では顧問契約を継続し、いつでも気軽に質問させていただいております。これからもよろしくお願いいたします。
ライフプランにしていただくことで今後の人生の見通しも可視化でき、計画的に貯蓄や資産運用をしなければと学びました。
どんな些細なことでも、何度でも迅速で丁寧に最適解を提示してくださいます。営業は一切されません。何を選択するか、あるいは選択しないか、全て顧客の意思を最優先にしてくださるFPさんです。
今では顧問契約を継続し、いつでも気軽に質問させていただいております。これからもよろしくお願いいたします。
川崎市・I様
夫と2人で土屋さんにご相談できてよかったと話しております。これからのお金のこと、将来のことなど夫婦の考えもまとまっていない中、丁寧にカウンセリングいただき、ご提案内容について一つずつ話し合いを重ねるうちに将来に対する不安が解消されていくことを実感しました。
FPの方をネット検索した中で、一番我が家の質問に寄り添ってくださった土屋さんを選び、どんな方か実際にお会いするまで心配でしたが、我が家の「難問」にも誠実に対応くださり、私のしつこい質問にもにこやかに何度も説明、そして必ず提案していただきました。ありがとうございます。これからも引き続き、アドバイスいただきたいと思っています！
FPの方をネット検索した中で、一番我が家の質問に寄り添ってくださった土屋さんを選び、どんな方か実際にお会いするまで心配でしたが、我が家の「難問」にも誠実に対応くださり、私のしつこい質問にもにこやかに何度も説明、そして必ず提案していただきました。ありがとうございます。これからも引き続き、アドバイスいただきたいと思っています！
川崎市・I様
きちんと誠実に対応していただけて非常にありがたかった。
これからの人生でもお世話になりたいと思える方です。
これからの人生でもお世話になりたいと思える方です。
横浜市・N様
家計相談だけでなく、住宅ローンに関しても丁寧に相談に乗ってくださいました。こちらの要望や見直し、ちょっとした相談も親切に対応してくださいます。
横浜市・I様
最初の相談だけではなく、度重なる修正の要望にも柔軟に対応していただき、長期にわたって助けられています。子どもの誕生で先々の見通しを考えていかなければならない中で、アバウトな要望やいろいろな懸念にもわかりやすくご説明いただけるので、気兼ねなく相談できます。
東京都・O様
家計相談、ライフプラン相談をさせていただきました。
こちらの意向に寄り添った提案をいただき、特定の商品の勧誘等も一切ありませんでした。
何度か質問・相談があり、連絡した時も追加の料金もなく丁寧に対応しいただける、親切なファイナンシャルプランナーさんです。
こちらの意向に寄り添った提案をいただき、特定の商品の勧誘等も一切ありませんでした。
何度か質問・相談があり、連絡した時も追加の料金もなく丁寧に対応しいただける、親切なファイナンシャルプランナーさんです。
川崎市・M様
自分たちだけでは、ここまでしっかりできなかったと思います。今では将来がはっきり見えてきて、金銭関係を考えることは人生においてとても大切なことなのだなと実感しております。
東京都・O様
住宅ローンについて相談しました。毎回すごく丁寧に時間をかけて相談いただいています。保険を売りつけるようなこともありません。相談して本当によかったです。おすすめの独立系FPです！
横浜市・M様
土屋さんに頼りっきりで申し訳ない感じもありますが、これからも頼らせてもらいます（笑）
引き続きよろしくお願いします！
引き続きよろしくお願いします！
大和市・T様
自分には無理難題と思っていたことを、簡単に紐といていただきありがとうございます。プロとの知識や能力の違いに愕然としました！
まずは土屋とお話ししてみませんか？
ささいな悩みや、未来の夢をお聞かせください！
ささいな悩みや、未来の夢をお聞かせください！
